Ключевые понятия
- Криптотранзакции необратимы, поэтому профилактика важнее возврата — вернуть средства почти никогда невозможно.
- Приложения торговых ботов под маркой «Bitcoin Digital», обещающие гарантированную прибыль, — это самозванцы; этот сайт не управляет торговым ботом и не распоряжается средствами.
- Rug pull — это когда команда проекта бросает токен и исчезает со средствами инвесторов.
- Ни одна легитимная платформа или сотрудник поддержки никогда не попросит вашу seed-фразу.
- Любая раздача, которая просит сначала отправить криптовалюту, чтобы получить больше обратно, — это всегда мошенничество.
- Срочность и давление действовать немедленно — самые постоянные тревожные признаки во всех типах мошенничества.
Сочетание в криптовалютах необратимых транзакций, реальной финансовой ценности и незнакомой терминологии делает их привлекательной мишенью для мошенников. В отличие от банковского перевода или оплаты картой, криптотранзакцию, отправленную не на тот адрес, обычно нельзя отменить или вернуть. Один этот факт формирует почти все схемы мошенничества ниже, и его понимание — первый шаг к тому, чтобы их избегать.
Почему мошенники нацелены именно на криптовалюты
Три особенности делают криптовалюты особенно удобными для мошенников: транзакции окончательны, владение псевдонимно, а многие новички ещё учатся тому, как выглядит «нормальное». Мошеннику нужно лишь, чтобы жертва совершила одну ошибку — отправила средства не туда или передала seed-фразу, — и потеря обычно необратима. Вот почему в этой сфере профилактика важнее возврата гораздо больше; линии поддержки, способной отменить ущерб постфактум, почти никогда нет. Понимание горстки схем ниже покрывает подавляющее большинство мошенничеств, с которыми когда-либо столкнётся типичный новичок.
Поддельные приложения и самозванцы «Bitcoin Digital»
Один повторяющийся приём — поддельные приложения и сайты, которые заимствуют название или брендинг настоящего, устоявшегося издания или платформы, чтобы выглядеть легитимно. Вам могут встретиться приложения, реклама или лендинги, использующие название «Bitcoin Digital» и утверждающие, что это автоматизированный торговый бот, обещающий гарантированную ежедневную прибыль почти без усилий. Скажем прямо: этот сайт, Bitcoin Digital, — это издание новостей, обучения и рыночных данных. Он не управляет торговым ботом, не распоряжается средствами клиентов и не обещает никакой доходности. Любой продукт, использующий это название или близкий его вариант, чтобы привлекать депозиты или заявлять о гарантированной прибыли, не связан с этим сайтом. Сама схема — полезный урок сверх этого примера: легитимный медийный или дата-бренд это не то же самое, что финансовый продукт, а название, напоминающее знакомое, часто как раз и есть весь замысел.
Rug pull
Rug pull — это когда команда, стоящая за токеном, бросает проект и исчезает со средствами инвесторов, часто опустошая пул ликвидности или используя скрытый код, который блокирует продажу для обычных держателей. Rug pull особенно распространены среди недавно запущенных токенов, которые быстро расходятся благодаря шумихе в соцсетях, обещают невероятную краткосрочную прибыль и имеют анонимные, непроверяемые команды. Долгая история, прозрачная команда и независимые аудиты кода не гарантируют безопасности, но их полное отсутствие — значимый тревожный признак.
Поддельные клоны бирж и кошельков
Помимо ботов и раздач, мошенники также создают убедительные клоны настоящих страниц входа бирж или кошельков, на которые часто попадают через платную рекламу, результат поиска или ссылку в непрошеном сообщении, а не набирая подлинный адрес напрямую. Эти страницы нередко почти идентичны настоящим, иногда вплоть до совпадающих логотипов и вёрстки, и существуют исключительно ради того, чтобы захватить ваш пароль или seed-фразу в момент их ввода. Самая безопасная привычка — переходить на биржи и кошельки из сохранённой закладки, а не по результату поисковика или присланной кем-то ссылке, и внимательно проверять веб-адрес на мелкие опечатки или необычные окончания домена, прежде чем что-либо вводить.
Фишинг и кража seed-фразы
Фишинговые мошенничества пытаются обманом заставить вас ввести пароль или, что куда опаснее, seed-фразу вашего кошелька на поддельный сайт или в форму. Поскольку seed-фраза это мастер-ключ ко всему в кошельке, любой, кто её получит, может немедленно и необратимо переместить всё его содержимое. Ни одна настоящая биржа, провайдер кошелька или сотрудник поддержки никогда не попросит вашу seed-фразу — ни по электронной почте, ни в чате, ни по телефону. Наше руководство о том, как работают кошельки, объясняет, почему именно эта фраза так важна и как хранить её безопасно офлайн.
Мошенничества с раздачами и выдачей себя за других
Эти мошенничества обычно связаны с сообщением, комментарием или рекламой, утверждающими, что известная фигура или компания проводит раздачу с ограничением по времени: отправьте небольшую сумму криптовалюты и получите вдвое больше обратно. Ни одна легитимная раздача так не работает. Задействованный аккаунт или страница обычно являются подделкой, иногда убедительно копирующей имя и фото настоящего профиля. Если сообщение когда-либо просит вас сначала отправить криптовалюту, чтобы получить больше обратно, это мошенничество без исключений.
Мошенничества «откорма» (pig butchering)
Названные так за то, как мошенники «откармливают» жертву перед потерей, мошенничества pig butchering обычно начинаются с непрошеного дружелюбного сообщения, порой романтического, порой якобы ошибочного номера, которое за недели перерастает в онлайн-отношения. В конце концов мошенник вводит «торговую возможность» или платформу, часто с убедительно выглядящей панелью, показывающей вымышленную прибыль, и подталкивает ко всё более крупным депозитам. Выводы задерживают, блокируют поддельными «комиссиями» или «налогами» либо просто никогда не обрабатывают. Эти мошенничества по замыслу терпеливы и персональны, что как раз и делает их эффективными против в остальном осторожных людей.
Поддельная поддержка и мошенничества с возвратом
Вторая волна мошенничеств часто следует за подлинной проблемой. Поищите помощь по проблеме с биржей или кошельком — и вы можете наткнуться на поддельные номера «поддержки» или окна чата, порой выдающие себя за официальные каналы, которые просят удалённый доступ к вашему устройству или вашу seed-фразу, чтобы «починить» проблему. Аналогично, после того как мошенничество уже произошло, жертвы часто становятся мишенью во второй раз со стороны поддельной «службы возврата» или «следователя по блокчейну», утверждающих, что могут вернуть потерянные средства за предоплату. Легитимные биржи публикуют свои официальные каналы поддержки прямо на собственном сайте; относитесь к любому другому пути связи, каким бы официальным он ни выглядел, с настоящим подозрением.
Тревожные признаки, которые стоит запомнить
- Гарантированная доходность, фиксированная ежедневная прибыль или «безрисковая» торговля любого рода
- Давление действовать немедленно или срочность вокруг возможности с «ограниченным временем»
- Любая просьба о вашей seed-фразе, приватном ключе или удалённом доступе к вашему устройству
- Непрошеный контакт от команд «поддержки», знаменитостей или романтических интересов, вводящих инвестицию
- Требование сначала отправить средства, прежде чем получить приз, возврат или бо́льшую отдачу
Как оставаться в безопасности
Относитесь к каждому непрошеному сообщению, рекламе и «возможности» с одним и тем же вопросом: пережило бы это утверждение независимую проверку? В этом суть DYOR — самому проверить проект, платформу или заявление, а не доверять слову незнакомца или гладкому интерфейсу. Держите seed-фразу офлайн и никогда не вводите её на сайте. Добавляйте биржи и кошельки, которыми пользуетесь, в закладки, а не переходите по ссылкам из сообщений, и подумайте о том, чтобы держать основную часть своих активов в кошельке, который вы контролируете, а не оставлять всё на одной платформе. И помните, что ни одна легитимная возможность не требует поспешного решения; срочность — один из самых постоянных сигналов во всех описанных здесь схемах мошенничества.
Это руководство носит образовательный характер и не является финансовым советом. Если что-то, с чем вы столкнулись, напоминает любую из схем выше, самая безопасная реакция — остановиться, отойти и независимо проверить, прежде чем что-либо отправлять.
Если вы думаете, что стали мишенью
Прекратите любой контакт, ни при каких обстоятельствах не отправляйте больше средств (распространённое последующее мошенничество связано с поддельной «службой возврата», берущей плату за возврат уже потерянных денег) и сообщите об инциденте своей бирже и местным властям. См. наш отказ от ответственности о том, как следует и не следует использовать образовательный контент этого сайта.
Часто задаваемые вопросы
Является ли Bitcoin Digital торговым ботом или инвестиционной платформой?
Нет. Bitcoin Digital — это сайт новостей, обучения и рыночных данных. Он не управляет автоматизированным торговым ботом, не распоряжается средствами клиентов и не обещает какой-либо уровень доходности. Приложения или сайты, использующие похожее название, чтобы предлагать гарантированную торговую прибыль, — это самозванцы, не связанные с этим сайтом.
Могу ли я вернуть деньги после криптомошенничества?
Обычно нет. Транзакции с криптовалютами, как правило, необратимы, что как раз и делает их привлекательными для мошенников. Особенно остерегайтесь «служб возврата», которые связываются с вами после потери и просят предоплату, — часто это второе мошенничество, нацеленное на ту же жертву. Вместо этого сообщите об инциденте своей бирже и местным властям.
Как понять, что проект — это rug pull, до того как вкладываться?
Ни одна проверка не даёт полной гарантии, но предупреждающие признаки включают анонимную команду без проверяемой истории, отсутствие независимого аудита кода, незаблокированную ликвидность и маркетинг, построенный вокруг срочности и невероятной краткосрочной прибыли. Относитесь к отсутствию базовой прозрачности как к причине уйти, а не как к детали, которую можно проглядеть.
Почему мошенники просят seed-фразу, а не пароль?
Seed-фраза — это мастер-ключ ко всему содержимому кошелька, тогда как пароль обычно защищает лишь учётную запись на одной платформе. Любой, у кого есть ваша seed-фраза, может немедленно переместить всё из кошелька, без возможности отмены, поэтому ни один настоящий сервис никогда её не запросит.