Процесс обычно предполагает предоставление удостоверяющих документов, таких как документ, удостоверяющий личность, выданный государством, и иногда подтверждение адреса, которые платформа проверяет, прежде чем предоставить полный доступ к таким услугам, как торговля, депозиты или выводы. Это стандартная практика в регулируемых финансовых услугах в целом, включая традиционные банки и брокеров, а не что-то уникальное для криптовалют.
Платформы, как правило, требуют KYC, чтобы соблюдать нормы, направленные на предотвращение отмывания денег, мошенничества и других финансовых преступлений, и конкретные требования различаются по юрисдикциям и платформам. Требования к проверке часто масштабируются с уровнем запрашиваемого доступа: базовое создание аккаунта может требовать лишь адреса электронной почты, тогда как более высокие лимиты на вывод или дополнительные функции обычно требуют предоставления и проверки полных документов, удостоверяющих личность. Предоставление удостоверяющих документов платформе также означает доверие к тому, что эта платформа хранит и защищает эти персональные данные ответственно, что стоит учитывать при любом решении о том, какую биржу или сервис использовать.
Стоит отметить, что не все крипто-платформы этого требуют: децентрализованные биржи часто позволяют пользователям торговать напрямую из собственного кошелька без какого-либо шага проверки личности, поскольку в принципе нет никакого кастодиального корпоративного аккаунта. Это одно из ключевых структурных различий между централизованными, регулируемыми биржами и децентрализованными платформами, и это различие стоит понимать, прежде чем выбирать, где торговать.
Ключевые выводы
- KYC — это процесс проверки личности, используемый регулируемыми биржами и финансовыми платформами, чтобы подтвердить, кто является пользователем.
- Он обычно предполагает предоставление удостоверяющего личность документа и в целом связан с нормами по противодействию отмыванию денег и предотвращению мошенничества.
- Требования различаются по платформам и юрисдикциям, и многие децентрализованные платформы не требуют KYC, поскольку пользователи взаимодействуют напрямую через собственные кошельки.
Часто задаваемые вопросы о KYC
Почему на некоторых крипто-платформах нужно проходить KYC, а на других нет?
Обычно это зависит от того, является ли платформа регулируемым, централизованным бизнесом, который берёт средства в кастодиан, что, как правило, требует проверки личности, в отличие от децентрализованной платформы, где пользователи торгуют напрямую из собственного кошелька.
KYC — это что-то уникальное для криптовалют?
Нет. KYC — это стандартная практика в регулируемых финансовых услугах в целом, включая традиционные банки и брокеров, а не что-то специфичное для крипто-платформ.
Только начинаете разбираться в крипте или хотите заполнить пробелы? Изучите основы в разделе «Учиться», просмотрите все термины от А до Я или посмотрите актуальные цены монет, стоящих за этими понятиями.